در سال های اخیر ظرفیت نگهداری از دلار و ارز، با محدودیت هایی همراه شده است. این روز ها بر اساس دستورالعمل اجرایی، سقف نگهداری به خصوصی برای ارز و دلار تعیین شده و برای این که بدانید، حمل چه مقدار دلار جرم است؟، باید به ۱۰ ماده اساسی نوشته شده در قالب دستورالعمل بانک مرکزی دقت کنید. سقف نگهداری از این ارزها در بانک مرکزی بر اساس یورو نوشته شده؛ به این صورت که هر فرد می تواند، ۱۰ هزار یورو ارز تهیه کند و در صورتی که ارز مورد نظر از نوع دیگری بود، معادل آن بر اساس یورو تعیین می شود. برای حمل میزان بیشتر ارز، باید مجوز های قانونی به همراه داشته باشید. شما می توانید، معادل ۵ هزار دلار از کشور خارج کنید و ۱۰ هزار دلار را با خود به داخل کشور بیاورید. البته هیچ دستورالعمل رسمی برای ورود و خروج ارز از کشور وجود ندارد و فقط این موارد به تجار ابلاغ شده اند.
شرایط معامله ارز در صرافی ها
برای جلوگیری از پولشویی در سیستم اقتصادی کشور، شرایط به خصوصی تصویب شده است که در راستای ایجاد امنیت در مبادلات ارزی به کار می روند. در این مصوبات مشخص شده است که حمل چه مقدار دلار جرم است! همچنین برای معاملات ارزی، احراز هویت اشخاص بسیار مهم می باشد. ارائه اسناد، گواهینامه ها و مجوز های مختلف برای تبادلات ارزی بسیار اهمیت دارد. همچنین اقامتگاه های پر خطر از نظر پولشویی، در روند خرید و فروش و مبادلات ارزی به خوبی بررسی می شوند. برای انجام مبادلات ارزی، باید گزارش های لازم در رابطه با روند مبادلات و تجارت خارجی نیز ارائه شود. در صورتی که مالکین ارز ها وکیل داشته باشند، باید اطلاعات فردی وکیل بررسی شود. یکی از مراحل مهم برای تبادلات ارزی، بررسی موارد مالی توسط ستاد پولشویی است. معاملات و تبادلات ارزی هرگز بیش از سقف های مجاز انجام نمی شوند و بانک مرکزی و پایگاه های متعدد آن بر این امور نظارت دقیقی دارند.
مطلب پیشنهادی : خرید یورو
تعریف جرم ارزی و شرایط خروج ارز مازاد
این که حمل چه مقدار دلار جرم است، به میزان تعیین شده در بانک مرکزی بستگی دارد و عبور از این حدود قانونی جرم تلقی می شود. از آن جا که تقاضا برای خرید انواع ارز بیش تر از گذشته شده ، خرید و فروش این ارز های قانونی با محدودیت های وسیعی رو به رو شده است. در سال های اخیر خارج کردن ارز از کشور نیز گسترده شده که از جرایم مهم در تبادلات ارزی و سیستم اقتصادی کشور به شمار می رود. خروج ارز غیر قانونی از کشور به ساختار اقتصادی کشور ما آسیب می زند. قانون گذاران برای تعیین مجازات در جرایم ارزی رویکرد به خصوصی دارند. هر یک از مسافرین از راه های هوایی و دریایی و زمینی، تنها مجاز به ورود میزان به خصوصی ارز هستند. ورود خروج ارز به کشور شرایط به خصوصی دارد و از قوانین خاصی پیروی می کند.
قاچاق ارز و مصادیق آن
مصادیق قاچاق مسئله اساسی بسیاری از تاجران فعال در کشور ما بوده است. چرا که شرایط ورود و خروج ارز در سال های اخیر با گذشته تفاوت دارد. در صورتی که ضوابط و قواعد تعیین شده برای ورود و خروج پول خارجی رعایت نشوند، به نوعی قاچاق ارز انجام شده است. در صورتی که کارگزاری مربوطه، خدمات ارزی مربوطه را بدون مجوز انجام دهد، به نوعی قاچاق در زمینه دلار انجام داده است. همچنین در صورت عدم ثبت معاملات، به نوعی قاچاق و تخلف انجام می شود. در صورت ارائه ندادن فاکتور معتبر در حین انجام تبادلات نیز افراد و تاجران مرتکب به عمل قاچاق شده اند. اگر افراد ارز بدون فاکتور نگهداری کنند، نیز قاچاق انجام شده است و افراد در این زمینه تخلف کرده اند. البته در صورتی که مبلغ ارزی، کمتر از سقف قانونی تعیین شده باشد، نیازی به مجوز و فاکتور نیست.
مراجع رسیدگی به قاچاق ارز و مجازات آن
در صورتی که قاچاق و جرایم ارزی توسط کارمندان و نیروهای مشغول به خدمت انجام گیرد، مجازات هایی مانند حبس و انفصال از خدمت برای او در نظر گرفته می شود. رسیدگی به این نوع جرایم در زمینه ارز و قاچاق، در صلاحیت تعزیرات حکومتی است. این تعزیرات در سر تا سر کشور ما به این جرایم رسیدگی می کنند. همچنین در صورتی که پرونده های قضایی در رابطه با جرم چند نفر باشد، در مراجع قضایی رسیدگی به این پرونده ها انجام می شود. مجازات قاچاق اغلب به صورت نقدی است، همچنین در مواردی برای مجازات و اعمال قانون، کالاهای قاچاق شده ضبط می شوند.
مطلب پیشنهادی : خرید دلار
حمل چه مقدار دلار جرم است؟ در واقع کسب آگاهی در رابطه با مبادلات ارزی از اصول کاری همه تاجران در عرصه صادرات و واردات می باشد و باید در این رابطه اطلاعات کافی به دست آورند و قوانین روز را در رابطه با این امور مادی و اقتصادی بررسی کنند. در غیر این صورت با آسیب های مالی فراوانی رو به رو می شوند. در صورت ضبط کالا ها، تا زمان اعمال قانون و مشخص شدن تکلیف قانونی افراد، عین کالا ها نگهداری و حراست می شوند. برای انجام هر عملی که معامله ارز محسوب شود، یا حواله ارزی به شمار رود، رعایت قوانین مربوط به حمل دلار و ارز الزامی است و در صورت عدم رعایت مصوبات مربوطه، جرایم نقدی بسیاری برای افراد در نظر گرفته می شود.
